ความรู้ทางการเงินเป็นเรื่องของคนทุกวัย โดยเฉพาะสำหรับคนวัยเกษียณ ที่จะต้องบริหารจัดการเงินก้อนสุดท้ายให้มั่นคงไปตลอดชีวิต
ด้วยเหตุนี้ แคมเปญ ‘LifeLong Investing ลงทุนวิทยาฉบับ 50+’ ที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ร่วมกับ มนุษย์ต่างวัย จึงเกิดขึ้น เพื่อเผยแพร่ความรู้ด้านการเงินและการลงทุนให้กับคนวัย 50+ ที่ต้องการเตรียมพร้อมแผนเกษียณให้ยั่งยืนไปจนวันสุดท้ายของชีวิต
ตลอดระยะเวลา 8 เดือนของแคมเปญ LifeLong Investing มีการเข้าถึงกว่า 1 ล้านครั้ง ผ่านสื่อความรู้ในรูปแบบต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็น พอดแคสต์เพื่อสร้างและรักษาแผนเกษียณให้มั่นคง คลาสเรียนออนไลน์สำหรับเตรียมพร้อมเกษียณอย่างมีความสุขแม้ในภาวะที่โลกผันผวน ที่เริ่มตั้งแต่การทำความรู้จักสถานะทางการเงินของตัวเองไปจนถึงการวางแผนจัดการมรดกและพินัยกรรม เพื่อไม่ให้เป็นภาระคนข้างหลังในวันที่จากโลกนี้ไป รวมทั้งกิจกรรมเวิร์กช็อป ‘LifeLong Investing ลงทุนวิทยาฉบับ 50+’ ที่ชวนคนวัย 45+ กว่า 100 คน มาเข้าร่วมอบรมความรู้ในการวางแผนการเงินและการลงทุน การจัดพอร์ตที่เหมาะสมกับความสามารถในการรับความเสี่ยงของตัวเอง รวมทั้งการจัดการมรดกและทรัพย์สินอย่างถูกต้อง
มนุษย์ต่างวัยและสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ขอขอบคุณทุกคนที่ให้ความสนใจในเนื้อหา และกิจกรรมตลอดระยะเวลาแคมเปญที่ผ่านมา หากใครต้องการรับชมซ้ำ หรือมองหาความรู้เพิ่มเติม ‘มนุษย์ต่างวัย’ ได้รวบรวมสื่อและความรู้ทั้งหมดไว้ในโพสต์นี้
“สังคมสูงวัยเป็นเรื่องใกล้ตัวคนไทยมาก แต่เรื่องการบริหารเงินก้อนสุดท้ายยังไม่ค่อยมีคนพูดถึงเท่าไร ก.ล.ต. จึงจัดโครงการ ‘LifeLong Investing ลงทุนวิทยาฉบับ 50+’ ขึ้น เพื่อให้ประชาชนรู้ว่าจะบริหารเงินก้อนสุดท้ายได้อย่างไร โดยเริ่มจากการรู้สถานะทางการเงินของตัวเองก่อน แล้วค่อยมาดูว่าจะบริหารจัดการอย่างไร ถ้าเงินก้อนสุดท้ายยังไม่พอ ก็จะได้รู้ว่าต้องปรับเปลี่ยนอะไร แบบไหนบ้าง
“เครื่องมือในตลาดทุนมีหลากหลาย สามารถช่วยต่อยอดเงินออมในระยะยาวได้ ซึ่งผู้ที่สนใจลงทุนควรศึกษาข้อมูลอย่างรอบคอบ และประเมินระดับความเสี่ยงที่ตนเองสามารถยอมรับได้ ขณะเดียวกัน ควรให้ความสำคัญกับการปกป้องทรัพย์สินของตน โดยไม่ตกเป็นเหยื่อของมิจฉาชีพ
“โครงการนี้ได้รับผลตอบรับเป็นอย่างดีเกินกว่าที่คาดหมายไว้ โดยในระยะแรกได้ตั้งเป้าหมายจำนวนผู้เข้าร่วมอบรมคลาสออนไลน์ไว้ประมาณ 1,000 คน แต่มีผู้สนใจสมัครเรียนมากกว่า 3,000 คน และมีผู้เข้าร่วมอบรมจริงประมาณ 1,700 คน สะท้อนให้เห็นถึงความต้องการในการเรียนรู้อย่างมีนัยสำคัญ และแสดงถึงความสนใจของประชาชนในวงกว้าง โดยแบ่งการอบรมคลาสออนไลน์เป็นจำนวน 4 รุ่น เพื่อให้ผู้สนใจสามารถบริหารจัดการเวลาและเข้าถึงการเรียนรู้ได้อย่างทั่วถึง ครอบคลุมทั้งในกรุงเทพฯ และต่างจังหวัด สำหรับกิจกรรมเวิร์กช็อปแบบออนไซต์ (On-site) เป็นการต่อยอดองค์ความรู้จากภาคทฤษฎีสู่การปฏิบัติจริง ภายหลังเสร็จสิ้นการอบรม ผู้เข้าร่วมสามารถนำความรู้ที่ได้รับไปประยุกต์ใช้ในการวางแผนการเงินของตนได้อย่างเหมาะสม”
1. แผนเกษียณพัง เพราะมองไม่เห็นภาพรวมทางการเงิน
คุยกับ คุณดุษณี เกลียวปฏินนท์ นักวางแผนการเงิน CFP® และอนุกรรมการการตลาด สมาคมนักวางแผนการเงินไทย ในประเด็นสำคัญที่ทำให้หลายคนไปไม่ถึงฝันวันเกษียณเพราะมองไม่เห็นภาพรวมทางการเงินของตัวเอง จนทำให้ไม่สามารถเก็บดอกผลจากการออมและบริหารจัดการเงินได้เต็มที่
พบกับวิธีคิดและเทคนิคการมองภาพรวมทางการเงินผ่านการ การพิจารณาทรัพย์สิน/หนี้สิน/กระแสเงินสด โดยการวิเคราะห์ผ่านงบดุล (Balance Sheet) งบกระแสเงินสด (Statement of Cashflow) รวมถึงสรุป Checklist สำคัญที่ต้องทำก่อนเกษียณ เพื่อให้แผนการเงินวัยเกษียณเดินต่อได้อย่างมั่นคง
รับชมคลิปเต็มได้ที่นี่
2. 5 กับดัก ทางการเงินที่ทำให้แผนเกษียณไปไม่รอด
คุยกับ คุณนฤมล บุญสนอง (คุณลูกหมู) CFP® กรรมการสมาคมนักวางแผนการเงินไทย ถึงเรื่อง กับดักทางการเงินที่ทำให้แผนเกษียณไปไม่รอด เป็นไปได้หรือไม่ที่เราจะดิไซน์ชีวิต วางเป้าหมายทางการเงิน เข้าใจความเสี่ยง และปรับไลฟ์สไตล์ล่วงหน้า เพื่อให้คน 50+ สามารถเกษียณเป็นจริง
พบกับวิธีคิดในการตั้งเป้าหมายการเกษียณ การบริหารจัดการกระแสเงินสด (แนวทางการจัดการ) รวมถึงเข้าใจเรื่องความเสี่ยงของการลงทุนสำหรับชาว 50+
รับชมคลิปเต็มได้ที่นี่
3. เงินเกษียณแบ่งสัดส่วนได้ เพื่อให้เงินทำงานแทนเรา
คุยกับ คุณอุมาพันธุ์ เจริญยิ่ง CFP® รองกรรมการผู้จัดการ บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) และอุปนายกสมาคมนักวางแผนการเงินไทย ถึงเรื่องการกำหนดเป้าหมายการเกษียณว่าเราจะบริหารจัดการทรัพย์สินอย่างไรสำหรับการเกษียณ การแบ่งสัดส่วนเงิน และต่อยอดสู่การลงทุนอย่างปลอดภัยในวัย 50+ เพื่อให้เงินทำงานไปจนวันสุดท้ายของชีวิต
นอกจากนั้น ถ้าใครกำลังมองหาแผนสำหรับการจัดการบริหารทรัพย์สิน หรือแผนการจัดการมรดก เพื่อการส่งต่อก็ยิ่งไม่ควรพลาด EP นี้เป็นอย่างยิ่ง
รับชมคลิปเต็มได้ที่นี่
คลาสเรียนออนไลน์ ‘LIFELONG INVESTING 50+ เกษียณสุขในภาวะที่โลกผันผวน’ คลาสเรียนเพื่อคนวัย 45+ ที่ให้ความรู้เรื่องการเงินและการลงทุน สำหรับเตรียมพร้อมสู่วัยเกษียณ ซึ่งจัดอบรมไปทั้งหมด 4 รุ่น และมีคนสมัครเข้าร่วมมากกว่า 3,133 คน และเข้าร่วมอบรมกว่า 1,756 คน และได้รับเสียงตอบรับที่ดีในหลาย ๆ เรื่อง เช่น
- ได้ความรู้ในการวางแผนการลงทุนในวัยเกษียณ
- อยากให้ขยายเวลาในการจัดอบรม
- มีโอกาสได้รับคำปรึกษาจากนักวางแผนการเงินมืออาชีพ
- ทุกหัวข้อเป็นประโยชน์เหมาะกับการนำไปใช้จริง
- วิทยากรและทีมงานน่ารัก ฯลฯ
ต่อยอดความรู้ทางทฤษฎีสู่การลงมือปฏิบัติ เรียนรู้และตอบข้อสงสัย กับนักวางแผนการเงิน CFP® ตัวจริง ด้วยกิจกรรมเวิร์กช็อป ‘LifeLong Investing ลงทุนวิทยาฉบับ 50+’ ที่มีวิทยากรมาให้ความรู้หลากหลายด้าน ไม่ว่าจะเป็น
เรียนรู้เรื่องการวางแผนการเงินในวัยเกษียณและการจัดการมรดกและพินัยกรรม
โดยคุณดุษณี เกลียวปฏินนท์ CFP® อนุกรรมการการตลาดสมาคมนักวางแผนการเงินไทย
ทำความรู้จักและเข้าใจตัวเองก่อนลงทุน และจัดพอร์ตตามความเสี่ยงที่ยอมรับได้
โดยคุณศรัณยู ลีเลิศยุทธ์ CFP® เจ้าหน้าที่บริหารอาวุโส ฝ่ายพัฒนาและส่งเสริมความรู้ตลาดทุน สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ทำความรู้จักผลิตภัณฑ์การลงทุน
โดยคุณนฤมล บุญสนอง CFP® กรรมการสมาคมนักวางแผนการเงินไทย
ปิดท้ายกิจกรรมด้วยเซซชันพิเศษ ‘Mini Financial Clinic’ ปรึกษาและวางแผนการเงินรายบุคคลกับนักวางแผนการเงินจากสมาคมนักวางแผนการเงินไทย ฟรี ! สำหรับผู้โชคดีที่เข้าร่วมเวิร์กช็อปจำนวน 15 คน
นอกจากผู้เข้าอบรมเวิร์กช็อปที่ได้รับการคัดเลือกเป็นผู้โชคดี จำนวน 15 ท่าน ได้รับสิทธิ์เข้าร่วมเซซชันพิเศษ ‘Mini Financial Clinic’ เพื่อรับคำปรึกษาและวางแผนการเงินรายบุคคลกับนักวางแผนการเงินแล้ว
สมาคมนักวางแผนการเงินไทยยังให้การสนับสนุนโครงการ LifeLong Investing ลงทุนวิทยาฉบับ 50+
ซีซัน 2 จัดกิจกรรมให้คำปรึกษาและวางแผนการเงินรายบุคคลทางออนไลน์เพิ่มเติม สำหรับผู้เข้าอบรม
เวิร์กช็อปท่านอื่น ๆ ที่สนใจ โดยไม่มีค่าใช้จ่าย ซึ่งมีผู้สนใจร่วมกิจกรรมและได้รับคำปรึกษารายบุคคล เพิ่มขึ้นอีก 44 คน รวมทั้งสิ้น 59 คน
“ความสำเร็จของทุกกิจกรรม ภายใต้โครงการ LifeLong Investing ลงทุนวิทยาฉบับ 50+ ซีซัน 2 นี้
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) สมาคมนักวางแผนการเงินไทย และ มนุษย์ต่างวัย มุ่งเน้นการเสริมสร้างความพร้อมให้กับประชาชนกลุ่มอายุ 50 ปีขึ้นไป ทั้งในด้านการวางแผนการเงินและการใช้ชีวิตหลังเกษียณ โดยมีเป้าหมายเพื่อให้สามารถใช้ชีวิตได้อย่างมั่นคงและมีความสุขในระยะยาว”
“เราเรียนออนไลน์รุ่น 4 การเรียนออนไลน์มันเหมือนเป็นช่วงสั้น ๆ และไปค่อนข้างเร็ว ก็เลยตั้งใจตั้งแต่แรกว่าอยากมาร่วมกิจกรรมแบบออนไซต์ วันนี้ก็เหมือนได้มาทบทวนความรู้ที่เราเรียนออนไลน์ไปอีกรอบ และก็ได้มาดูว่า Worksheet ที่เราทำมันถูกต้องไหม
“เราชอบ Worksheet ที่ ก.ล.ต. เตรียมมาให้มาก ๆ เพราะจากเดิมข้อมูลที่เราดูมันอยูู่กระจัดกระจาย แต่การมี Worksheet ทำให้เราดึงข้อมูลเหล่านั้นมาไว้ในที่เดียวกันได้ จัดพอร์ตได้ง่ายขึ้น เห็นภาพรวมทางการเงินชัดขึ้น และรู้ว่าเงินที่เรามีอยู่มันพอใช้ไปจนถึงอายุขัยที่เราตั้งใจไว้หรือเปล่า
“การมีเวิร์กช็อปแบบนี้ทำให้เราได้มาเจอคนที่มีความรู้ แล้วเราก็ได้เรียนรู้จากเขา ทำให้เราได้เจอผู้คนใหม่ ๆ ได้ลงมือวางแผนการเงินของตัวเองอย่างจริงจัง และพอเราเห็นมันออกมาเป็นรูปเป็นร่างเราก็อยากทำต่อ
“ไม่ว่าคุณจะเกษียณแล้ว หรือยังไม่เกษียณ ก็ยังไม่สายเกินไปที่เราจะเริ่มวางแผนทางการเงิน มันอาจจะเหนื่อยหน่อย แต่อย่างน้อยก็จะได้รู้ว่าเงินที่มีอยู่มันจะอยู่ไปได้จนถึงเมื่อไร ถ้าเราไม่เริ่มวันนี้ เพื่อให้เงินทำงานแทนเรา วันข้างหน้าเกิดอะไรขึ้น มันอาจจะไม่ทันแล้ว”
“ผมติดตามเพจมนุษย์ต่างวัยอยู่แล้ว พอเห็นว่ามีการเปิดคลาสเรียนออนไลน์ก็สมัครเข้าร่วม แล้วก็อยากมาเข้าร่วมเวิร์กช็อปวันนี้ตั้งแต่แรกแล้ว เรามีพื้นฐานการลงทุนมาบ้าง ก็อยากมาเรียนรู้ว่าเราจะจัดพอร์ตอย่างไรให้มันมี Passive Income กลับมาให้เราใช้หลังเกษียณ และอยากมาเรียนรู้เรื่องการเขียนพินัยกรรมด้วย
“ผมเริ่มวางแผนการเงินตอน 40 ปลาย ๆ แล้วก็ตั้งใจว่าอยากมีเงินก้อนหนึ่งที่เพียงพอให้เราใช้ไปจนถึงอายุ 85 แต่ก็คิดว่าถ้าเงินต้นที่เรามี มันไม่หาย เราจะอยู่ไปจนถึงเมื่อไรก็ได้
“ถ้ายังไม่เคยวางแผนการเงินเลย ให้เริ่มจากการเช็กงบดุลก่อน ดูว่าเรามีสินทรัพย์อยู่เท่าไร แล้วเราอยากจะใช้ไปจนถึงอายุเท่าไร สิ่งสำคัญคืออย่าหยุดเรียนรู้ หาไปเรื่อย ๆ ทำซ้ำไปเรื่อย ๆ เพราะถ้าเรามีความรู้ เราจะลงทุนหรือทำอะไรก็ได้”
“เรามีความรู้ทางด้านการเงินอยู่แล้ว แต่รับความเสี่ยงเยอะ ๆ ไม่ได้ เพราะเวลาส่วนใหญ่ใช้ไปกับการทำงาน ไม่ค่อยมีเวลาได้มาดูพอร์ต ก็เลยไม่ค่อยกล้าลงทุน แต่พอได้มาศึกษาเรื่องนี้ก็รู้สึกว่าตัวเองเสียโอกาสไปเยอะ หลังจากนั้นก็เลยให้เวลากับเรื่องนี้มากขึ้น
“วันนี้อยากมาเรียนรู้วิธีการจัดพอร์ต เพราะเรื่องอื่น ๆ เราพอมีความรู้อยู่แล้ว และจริง ๆ เงินที่มีอยู่ก็เพียงพอกับการเกษียณแล้ว แต่เราอยากให้มันยั่งยืนมากขึ้น มาวันนี้ก็ได้เห็นมุมมองจากคนอื่นเยอะขึ้น แล้วก็ได้รู้เรื่องที่ไม่เคยรู้มาก่อน อย่างการจัดการพินัยกรรม ซึ่งเราไม่เคยคิดวางแผนการเงินมาถึงจุดนี้เลย
“ถ้าใครอยากเริ่มวางแผนการเงิน ต้องรู้สถานะทางการเงินของตัวเองก่อน และจัดการเรื่องหนี้สิน ให้เรียบร้อย แล้วทุกอย่างมันจะไปต่อได้ง่ายขึ้น”
“เรามีความสนใจด้านการลงทุนอยู่แล้ว และคิดว่ากิจกรรมนี้น่าจะให้ความรู้เพิ่มเติมกับเราได้ วันนี้มีโอกาสได้ปรึกษาส่วนตัวกับนักวางแผนการเงินด้วย มันก็ทำให้เราเห็นทางเลือกอื่น ๆ ที่จะไปถึงเป้าหมายของเรามากขึ้น
“การมีเวิร์กช็อปแบบนี้รวมถึงคลาสเรียนออนไลน์มันมีประโยชน์มาก ๆ ถ้าเราไปหาความรู้เอง มันก็ได้ระดับหนึ่ง แต่วันนี้เราก็ได้รู้ลึกมากขึ้น โดยเฉพาะเรื่องการทำพินัยกรรม ที่วิทยากรได้ถ่ายทอดเรื่องราวจากประสบการณ์จริง มันก็ทำให้เราเห็นภาพและกลับมาระมัดระวังมากขึ้น
“การวางแผนการเงินที่ดี ควรเริ่มจากรู้จักตัวเองก่อน มีเป้าหมายให้ชัด แล้วค่อยพยายามไปเรื่อย ๆ มันอาจเห็นผลช้า แต่ที่สำคัญคืออย่าเดินทางลัด มันต้องค่อย ๆ สะสมไปเรื่อย ๆ เพราะมันทำได้แน่ ถ้าเรามีความรู้และพอเพียง”
